В Крыму в 2025 году зафиксирован рост числа нелегальных участников финансового рынка. По данным регионального отделения Южного главного управления Банка России, выявлено восемь компаний и частных лиц, занимавшихся незаконной деятельностью. Годом ранее таких случаев было три.
Как отмечают специалисты, увеличение показателя связано в том числе с совершенствованием механизмов выявления нарушителей.
Чаще всего нелегальные кредиторы маскируются под ломбарды и комиссионные магазины, используя схожие названия и визуальные элементы с легальными организациями. При этом они фактически выдают займы без соответствующих разрешений.
В Банке России обращают внимание, что взаимодействие с такими структурами сопряжено с рисками: клиенты могут столкнуться с высокими штрафными процентами и утратой заложенного имущества.
Эксперты рекомендуют перед обращением в финансовые организации проверять их статус на официальном сайте регулятора.
С августа 2024 года для нерегулируемых компаний введен запрет на привлечение средств от физических лиц. За нарушение предусмотрены штрафы, которые для юридических лиц могут достигать 1 млн рублей.