Полный запрет на скидки: россиян ошарашили новым правилом на всех маркетплейсах

Центральный банк России готовит серьезные изменения в подходе банков к антиотмывочным законам, пересматривая правила, по которым финансовые учреждения принимают решения о блокировке счетов, отказах в операциях и других ограничениях. Об этом сообщает РБК ссылаясь на обновленное положение 375-П.

В новой редакции документа появятся дополнительные факторы для оценки риск-профиля клиентов. В частности, будут учитываться статус иностранного агента и использование клиентами интернет-сайтов, занесенных в реестр запрещенных ресурсов, включая известные социальные сети.

Кроме того, вводятся признаки, касающиеся транзакций физических лиц. Банки окажутся обязаны передавать соответствующие индикаторы в Росфинмониторинг, хотя еще не уточняется, какие именно параметры будут иметь значение.

В пояснительной записке к новой версии документа упоминается о законопроекте о цифровом рубле, который в настоящее время активно обсуждается в Госдуме.

Генеральный директор юридической компании "Митра" Сослан Каиров предположил, что под индикаторы могут попасть частые переводы мелких сумм в регионах, где наблюдается активность террористических организаций, а также использование анонимных платежных систем, таких как криптовалюты и электронные кошельки. По его мнению, четкое установление индикаторов поможет гражданам, попадающим под их определение, адаптироваться к новым условиям.

Другим признаком сомнительных операций станет покупка драгоценных металлов без последующей продажи или хранения в банке на том же уровне.

Кроме того, Центральный банк считает, что банки должны усилить контроль за регулярными переводами средств нотариусам, адвокатам и самозанятым, так как такие операции могут быть истолкованы как сомнительные. Партнер Novator Legal Group Вячеслав Косаков пояснил, что более низкие налоговые ставки в этих категориях могут способствовать использованию таких лиц для обналичивания.

Партнер компании "Рустам Курмаев и партнеры" Дмитрий Горбунов отметил, что контроль государства над доходами и расходами продолжает усиливаться, однако пока неясно, насколько новые меры будут эффективными. Некоторые эксперты также выражают опасения по поводу возможного большого числа ложных срабатываний, сообщает источник.