Полная блокировка переводов и запрет на снятие наличных: ЦБ «обрадовал» всех, у кого есть соцсети

Центробанк планирует кардинально пересмотреть процессы работы банков в области антиотмывочного законодательства. В частности, будут доработаны правила, касающиеся блокировки счетов, отказа в проведении операций и других ограничений, о чем сообщает РБК ссылаясь на обновленную редакцию положения 375-П.

В разделе, связанном с управлением рисками, добавлены факторы, которые помогают определить риск-профиль клиента. Среди них - статус иностранного агента и предоставление услуг в интернете через сайты из реестра запрещенных, включая популярные социальные сети.

Кроме того, новым признаком рискованных операций станут транзакции физических лиц, основанные на индикаторах, которые банки обязаны будут отправить в Росфинмониторинг. Однако конкретные индикаторы в новых правилах не уточняются.

Согласно пояснительной записке, законопроект о цифровом рубле и его связь с нормами борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма находится на стадии высокой готовности в Госдуме, и его положения учтены в новых правилах.

Генеральный директор юридической компании «Митра» Сослан Каиров указал, что потенциальными индикаторами могут быть частые переводы небольших сумм в регионах с активностью террористических групп, использование анонимных платежных систем и необычно высокие объемы операций для данного клиента. Он подчеркнул, что более подробное описание индикаторов могло бы позволить гражданам лучше адаптироваться к новым требованиям.

Дополнительно, Центробанк считает, что необходимо повысить контроль над регулярными переводами средств к нотариусам, адвокатам и самозанятым, поскольку такие операции могут вызвать подозрения. Партнер Novator Legal Group Вячеслав Косаков отметил, что низкие налоговые ставки для этих категорий могут быть использованы для обналичивания.

Партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов выразил мнение о том, что контроль за доходами и расходами становится все более строгим, однако не факт, что новые меры будут действительно эффективны. Некоторые эксперты также не исключают высокий риск ложных срабатываний, сообщает источник.