Полный запрет на скидки Wildberries и Ozon: россиян ошарашили новым правилом на маркетплейсах

Центральный банк России планирует значительно изменить подход банков к антиотмывочному законодательству, пересматривая правила, на основании которых финансовые учреждения принимают решения о блокировке счетов, отказах в операциях и других ограничениях. Об этом сообщает РБК, ссылаясь на обновленное положение 375-П.

В новой редакции добавлены факторы для оценки риск-профиля клиентов. В частности, учитывается статус иностранного агента, а также предоставление клиентов услуг через интернет-сайты, занесенные в реестр запрещенных ресурсов, включая популярные социальные сети.

Также введены признаки, касающиеся транзакций физических лиц. Банки обязаны будут передавать соответствующие индикаторы в Росфинмониторинг, хотя пока не уточняется, о каких именно индикаторах идет речь.

Пояснительная записка к новой версии документа упоминает о законопроекте по цифровому рублю, который находится на этапе активной проработки в Госдуме, и его положения также учитывались.

Генеральный директор юридической компании «Митра» Сослан Каиров предположил, что под индикаторы могут попасть частые переводы небольших сумм в регионах с активностью террористических организаций, а также использование анонимных платежных систем, таких как криптовалюта и электронные кошельки. По его мнению, установление детальных индикаторов может дать возможность гражданам, попадающим под их определение, адаптироваться.

Другим признаком сомнительных операций станет закупка драгоценных металлов без последующей продажи или хранения в банке на аналогичном уровне.

Кроме того, ЦБ считает, что банки должны ужесточить контроль за регулярными переводами средств нотариусам, адвокатам и самозанятым, поскольку такие операции могут быть истолкованы как сомнительные. Партнер Novator Legal Group Вячеслав Косаков пояснил, что более низкие налоговые ставки в этих категориях способствуют использованию таких лиц для обналичивания.

Партнер компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов заметил, что контроль государства за доходами и расходами продолжает усиливаться, однако не факт, что новые меры окажутся эффективными. Некоторые эксперты также предупреждают о возможности множества ложных срабатываний, сообщает источник.