С января 2026 года будет отслеживаться всё: ЦБ назвал сумму переводов по СБП, которую сразу же начнут проверять

С 1 января 2026 года Центральный банк Российской Федерации внедряет новые регуляторные требования, направленные на усиление защиты клиентов от мошеннических действий и повышение уровня безопасности финансовых операций. Данные изменения предусматривают расширение перечня транзакций, подлежащих более строгой проверке со стороны кредитных организаций.

Основные нововведения включают:

1. Усиление контроля за операциями, осуществляемыми через Систему быстрых платежей (СБП), с целью предотвращения мошеннических действий. Особое внимание будет уделяться транзакциям на сумму свыше 200 000 рублей, особенно в случаях, когда получатель средств не является регулярно идентифицируемым контактом клиента.

2. Введение дополнительных критериев для выявления подозрительных операций, включая:

   • Переводы через СБП на сумму, превышающую 200 000 рублей.

   • Операции, осуществляемые в адрес получателей, с которыми клиент не взаимодействовал в течение последних шести месяцев.

   • Последовательные переводы средств самому себе через СБП, за которыми следует перевод крупной суммы другому лицу.

3. Расширение перечня признаков, указывающих на возможное совершение мошеннических действий, до двенадцати пунктов для стандартных переводов и двух дополнительных для операций с использованием цифрового рубля. Среди таких признаков будут:

   • Изменение номера телефона, зарегистрированного в системе дистанционного банковского обслуживания.

   • Несоответствие характеристик устройства, используемого для проведения операции, ранее установленным данным (например, смена интернет-провайдера).

   • Переводы средств самому себе через СБП, за которыми следует перевод крупной суммы на счет незнакомого лица.

Следует отметить, что все действующие критерии подозрительных операций будут сохранены до 1 января 2026 года. Кредитные организации продолжат блокировать транзакции:

• На счета, включенные в перечень лиц, подозреваемых в причастности к мошенническим схемам, сформированный Центральным банком.

• С устройств, идентифицированных как связанные с мошеннической деятельностью.

• При выявлении аномального поведения клиента, включая нетипичные суммы, временные рамки или географическое расположение операции.

• При получении информации о подозрительной активности от операторов связи.

• На счета лиц, находящихся в розыске по уголовным делам.

Данные меры направлены на повышение уровня защиты интересов клиентов при сохранении удобства использования системы быстрых платежей, сообщает источник.