Полная блокировка переводов и запрет на снятие наличных: ЦБ ошарашил всех, у кого есть соцсети

Центробанк пересмотрит подход к борьбе с отмыванием денег

Центробанк России намерен значительно изменить порядок работы банков в сфере антиотмывочного законодательства. В частности, будут уточнены правила, касающиеся блокировки счетов и отказа в проведении финансовых операций, о чем сообщает РБК, ссылаясь на обновленную редакцию положения 375-П.

В разделе, касающемся управления рисками, добавлены новые факторы, позволяющие сформировать риск-профиль клиента. Среди них присутствует статус иностранного агента и наличие услуг, предоставляемых через веб-сайты из реестра запрещенных, включая известные социальные сети.

Также особое внимание будет уделено транзакциям физических лиц, которые будут основаны на индикаторах, обязательных для передачи в Росфинмониторинг. В то же время, конкретные индикаторы в новых правилах пока не раскрываются.

Согласно пояснительной записке, законопроект о цифровом рубле и его связь с мерами против отмывания доходов и финансирования терроризма находится на этапе высокой готовности в Госдуме, и его положения нашли отражение в новых правилах.

Потенциальные индикаторы рисковых операций

Генеральный директор юридической компании «Митра» Сослан Каиров отметил, что к вероятным индикаторам рисковых операций могут относиться частые переводы мелких сумм в регионы, где действуют террористические группы, использование анонимных платежных систем и необычно крупные объемы операций для конкретного клиента. Он подчеркнул, что более детальная информация о таких индикаторах позволила бы гражданам лучше адаптироваться к новым требованиям.

Кроме того, Центробанк считает необходимым усилить контроль над регулярными переводами средств к нотариусам, адвокатам и самозанятым, так как такие операции могут быть вызваны подозрениями. Партнер Novator Legal Group Вячеслав Косаков отметил, что низкие налоговые ставки для указанных категорий могут быть использованы для обналичивания.

Партнер компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов высказал мнение, что контроль над доходами и расходами становится все более жестким, однако не гарантирует эффективность новых мер. Некоторые эксперты также предостерегают о высоком риске ложных срабатываний, сообщает источник.